Erste reportovala čistý zisk za 3Q nad očekáváním a opět navyšuje výhled
Erste Group představila výsledky hospodaření za 3Q. Růst čistého zisku byl tažen především vyššími meziročními úrokovými výnosy a vyššími ostatními provozními výnosy, které kompenzovaly mírně vyšší náklady na riziko, než se očekávalo. Management opět navyšuje výhled na rok 2023. V 9:00 bude následovat konferenční hovor s managementem. Výsledky hodnotíme mírně pozitivně.
Výsledky hospodaření Erste Group Bank za 3Q 2023 | ||||
---|---|---|---|---|
v mil. EUR | 3Q 2023 | Konsensus 3Q 2023* | 3Q 2022 | |
Čisté úrokové výnosy | 1 861 | 1 835 | 1 548 | |
Čisté poplatky a provize | 663 | 648 | 615 | |
Ostatní provozní výnosy | 167 | 148 | (39) | |
Provozní výnosy | 2 692 | 2 636 | 2 124 | |
Provozní náklady | (1 202) | (1 218) | (1 096) | |
Provozní zisk | 1 489 | 1 418 | 1 028 | |
Náklady na riziko | (156) | (130) | (184) | |
Čistý zisk | 820 | 763 | 510 |
Čisté úrokové výnosy dosáhly výše 1 861 mil. EUR a byly na úrovni konsensu. 20% meziroční růst byl tažen především zvýšenými úrokovými sazbami a větším úvěrovým portfoliem v Rakousku.
Výnosy z poplatků a provizí vzrostly meziročně o 8 %, ostatní provozní výnosy vzrostly na 167 mil. EUR díky vyšším výnosům z finančních operací, které kompenzovaly nižší výnosy z přecenění. Celkově provozní výnosy dosáhly hodnoty 2 692 mil. EUR, meziroční nárůst o 27 %.
Provozní náklady meziročně vzrostly o 10 % kvůli vyšším mzdovým a administrativním nákladům, byly však mírně pod úrovni konsensu. Na provozní úrovni tak Erste reportovala zisk 1 489 mil. EUR, meziročně vyšší o 45 % a 5 % nad očekáváním.
Náklady na riziko ve výši 156 mil. EUR byly nad očekáváním trhu. Na úrovni čistého zisku tak Erste vykázala hodnotu 820 mil. EUR, meziroční nárůst o 61 % a 7 % nad očekáváním trhu.
Erste za 3Q dále reportovala kapitálovou přiměřenost 18,7 %, meziroční růst úvěrového portfolia o 3,7 % a růst depozit o 1,4 %.
Management opět aktualizoval výhled na rok 2023. Nově očekává, že čisté úrokové výnosy vzrostou o více než 20 % (oproti růstu o 20 %) a výnosy z poplatků o více než 5 % (oproti růstu o 5 %). Managment dále zvýšil přiměřenost kmenového Tier 1 (ukazatel CET1) na více než 14 % z původních 13,5 %.
Aktualizovaný výhled nadále počítá s dividendou za fiskální rok 2023 ve výši 2,7 EUR. Podle managementu odkup vlastních akcií probíhá dobře a je momentálně v poslední třetině plánovaného odkupu ve výši 300 mil. EUR.
Akcie Erste Group (BAAERBAG) uzavřely na pražské burze na 805,50 Kč, na burze RM-SYSTÉM na 814,60 Kč.
Karel Nedvěd, Fio banka, a.s.
Související odkazy
- Erste: Goldman Sachs zvýšilo cílovou cenu akcií na 50,2 EUR a ponechalo doporučení na „neutral“
- Erste Group: Wood & Company zvyšuje cílovou cenu na 57 EUR
- Manažerské obchody: V květnu bylo aktivní vedení Kofoly, Erste a CTP
- Bankovní rada ČNB změnila strukturu kapitálových rezerv
- ECB schválila zpětný odkup akcií Erste Group Bank ve výši až 500 mil. EUR
Nejnovější:
- USA: Index propuštěných zaměstnanců Challenger v červnu meziročně vzrostl o 19,8 %
- USA: Index žádostí o hypotéky MBA k 28. červnu klesl o 2,6 %
- Eurozóna: Index PPI v květnu meziročně poklesl o 4,2 % při očekávání poklesu o 4,1 %
- Vývoj cen komodit: Stříbro (+2,47 %), měď (+1,89 %), zlato (+0,87 %)
- Vývoj měnových párů: EUR/USD 1,0757
- M&T 1997 navrhlo vyplatit dividendu ve výši 1000 Kč, dále plánuje pololetní výplatu dividendy
- Eurozóna: Kompozitní index nákupních manažerů za červen je na 50,9 bodech očekáváno bylo 50,8 bodů
- Německo: Index nákupních manažerů PMI ve službách v červnu na 53,1 b., čekalo se 53,5 b.
- Pražská burza v úvodu mírně roste, Colt dnes na BCPP poprvé bez dividendy
- DAX otevírá v zeleném, Morgan Stanley začal pokrývat Rheinmetall